Andorra la Vella.- La Unitat d'Intel·ligència Financera d'Andorra (Uifand) va obrir al llarg de l'any passat sis expedients administratius sancionadors contra subjectes obligats, en haver-se detectat la possible comissió d’algun incompliment. A hores d'ara resta un d’ells en curs d’instrucció, i es van concloure els altres cinc amb sanció, una de les quals va ser de 862.000 euros per dues infraccions molt greus i dues de lleus. El sancionat ha estat un proveïdor de serveis a societats per l'incompliment de l’obligació d’establir procediments de control intern adequats i suficients; l'incompliment de l’obligació d’efectuar un estudi de risc individual i per no complir l’obligació d’aplicar mesures de diligència. Cal destacar que el total de les sancions imposades l'any passat va ser de 916.000 euros.

Tal com recull la memòria d'activitats de la Uifand que ha estat feta pública, el nombre de les declaracions de sospita rebudes (DOS) l'any passat ha disminuït un 21%, les demandes de cooperació internacional han augmentat significativament en un 35%, i finalment, les sol·licituds de cooperació nacional s’han mantingut estables.

Respecte de la disminució en el nombre de declaracions presentades, cal indicar que aquesta és dona únicament pel que fa al sector financer bancari, havent presentat els bancs 39 sol·licituds per les 53 de l’any anterior. Pel que fa a la resta de sectors, tant el nombre de presentacions, com la diversitat d’actors, és similar si es compara els dos anys, així, en total es van presentar 61 declaracions el 2023 i 48 el 2024, 39 de les quals, com s'ha esmentat, dels bancs.

Les demandes rebudes en el marc de la cooperació nacional se situen en 28, la mateixa xifra que el 2023, la major part de les quals de l'Autoritat Financera Andorrana (AFA).

Quant a la cooperació internacional, l'increment és degut especialment a què les peticions adreçades des de la Uifand vers homòlegs externs han estat 31 l'exercici 2024 enfront de les onze de l’any anterior. Respecte de les rebudes, la disminució és menor, ja que l'any passat n'hi va haver 27 i el 2023, 32. També cal assenyalar que han estat disset les jurisdiccions diferents a les quals s’ha dirigit la Uifand, mentre que han estat quinze els països que s'han posat en contacte amb la unitat andorrana.

Finalment, des de la Uifand destaquen que la mitjana del temps de resposta, "continua essent extraordinàriament baixa", havent-se rebaixat encara més el 2024, situant-se en 9,25 dies, la qual cosa, reivindiquen "demostra el grau d’efectivitat del sistema intern".

Menys expedients a la fiscalia

Si es té en compte el volum d'expedients traslladats a la fiscalia, tenim que es dona una lleugera disminució del 20%, ja que l'any passat van ser 28 i el 2023 s'elevaven a 35. D’aquests 28, un correspon a afers iniciats l’any 2022, altres nou corresponen a dossiers de l’any 2023, i els restants divuit, són del 2024.

Quant al nombre d’expedients arxivats, van ser 81, a diferència de l’any 2023 en què van ser 89. Finalment, en relació amb els expedients en curs d’investigació, la xifra és molt similar, i des de la unitat volen "posar l’accent en què no resta cap dossier en curs d’anys precedents". Quant a la possibilitat d'embargament judicial arran d'aquests dosseirs, passa dels 10,5 milions del 2023 als 12,9 del 2024.

Una altra dada reflecteix que el volum de persones investigades va ser el 2024 de 345 enfront de les 533 de l'any precedent.

Balanç de quinze anys d'activitat

La memòria de la Uifand també recull un balanç de l'activitat en els darrers quinze anys i es constata que en aquest període han rebut 976 declaracions de sospita. S'han dut a terme 84 expedients a iniciativa pròpia de la Uifand i el total d'assumptes en el marc de la cooperació nacional han estat 269 i 755 en la internacional. A més, s'han tramès a la fiscalia 567 expedients amb un import de possibilitat d'embargament de gairebé 811 milions d'euros.